С 1 января 2025 года финансовые рынки России переживут значительное изменение: брокеры будут обязаны передавать информацию о клиентах от одного профессионального участника рынка ценных бумаг другому в электронном формате. Последствия изменений в законодательстве прокомментировала финансовый эксперт Юлия Погасий.
Одной из ключевых сложностей, которую решает нововведение, является упрощение процесса перехода инвестора к новому брокеру. Действующие процедуры переноса активов и истории операций между брокерами зачастую оказываются крайне сложными и времязатратными для клиентов. Процесс требует от клиентов собирать и передавать информацию о своих активах и операциях самостоятельно, что часто приводит к ошибкам и задержкам. Однако, благодаря новому законодательству, эта проблема будет решена: старый брокер обязан будет передать всю необходимую информацию о клиенте и его активах новому брокеру в электронном формате в течение 30 дней с момента получения запроса.
Индивидуальные инвестиционные счета (ИИС) заслуживают особого внимания в аспекте данного нововведения. Особенность этой ситуации заключается в том, что инвестор имеет только один ИИС, и при смене брокера необходимо также изменить местоположение этого счета. Ранее это вызывало сложности для клиентов, поскольку им приходилось самостоятельно обеспечивать перенос активов и контролировать этот процесс. В такой ситуации брокер, от которого уходит клиент, терял к нему интерес, что могло и обычно сказывалось на качестве обслуживания и самого перехода.
Однако в контексте принятия нового закона вся ответственность за этот процесс перехода перейдет на брокера. Это важное изменение сделает процесс смены брокера более удобным и прозрачным для инвестора, поскольку теперь брокер обязан будет обеспечить перенос всех активов и сохранность инвестиционного портфеля.
Это изменение также вписывается в контекст упрощения взаимодействия физических лиц с налоговыми органами. К примеру, если вы решите сменить брокера, и ваши инвестиции разделены между несколькими брокерскими компаниями, возникает сложность с налоговой отчетностью. Покупка ценных бумаг у одного брокера и их продажа у другого требует точного расчета налоговых обязательств по доходам. Ранее это была задача клиента — собирать и передавать эту информацию новому брокеру для правильного расчета налогов. Однако с принятием нового закона, эта обязанность ложится на старого брокера, который обязан предоставить всю необходимую информацию.
Введение обязательной передачи данных о клиентах между брокерами с 1 января 2025 года не только способствует увеличению прозрачности и безопасности инвестирования, но и упрощает процессы для всех участников рынка, делая инвестиции более доступными и эффективными.