АССОЦИАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНЫХ БАНКОВ РОССИИ
(АССОЦИАЦИЯ «Р О С С И Я») 105120, Россия, Москва,
3-й Сыромятнический пер., дом 3/9
Центр информации и общественных связей
785-29-87
E-mail: [email protected], [email protected]
www.asros.ru
31.03.2006 N 86 ПРЕСС-РЕЛИЗ
Ассоциация региональных банков России обратилась в Министерство внутренних дел Российской Федерации с просьбой рассмотреть возможность предоставления кредитным организациям информации о недействительности документов (паспортов), удостоверяющих личность граждан Российской Федерации на постоянной основе в электронном виде.
В соответствии с п.2.2. Положения Банка России от 19.08.2004 .N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть дейстАССОЦИАЦИЯ РЕГИОНАЛЬНЫХ БАНКОВ РОССИИ
(АССОЦИАЦИЯ «Р О С С И Я») 105120, Россия, Москва,
3-й Сыромятнический пер., дом 3/9
Центр информации и общественных связей
785-29-87
E-mail: [email protected], [email protected]
www.asros.ru
31.03.2006 N 86 ПРЕСС-РЕЛИЗ
Ассоциация региональных банков России обратилась в Министерство внутренних дел Российской Федерации с просьбой рассмотреть возможность предоставления кредитным организациям информации о недействительности документов (паспортов), удостоверяющих личность граждан Российской Федерации на постоянной основе в электронном виде.
В соответствии с п.2.2. Положения Банка России от 19.08.2004 .N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» все документы, позволяющие идентифицировать клиента, а также установить и идентифицировать выгодоприобретателя, должны быть действительными на дату их предъявления.
В настоящее время кредитные организации изредка получают из органов внутренних дел на бумажных носителях списки недействительных документов, удостоверяющих личность гражданина Российской Федерации в целях их выявления при осуществлении банковских операций, говорится в обращении. Однако такой порядок является неэффективным, поскольку не позволяет банкам автоматизированно, на стадии обращения физического лица в банк, проверить действительность паспорта.
В целях избежания осуществления банковских операций физическими лицами по недействительным паспортам банки заинтересованы в автоматизации процедуры проверки паспортов на предмет их действительности, но отсутствие у них списка недействительных паспортов в электронном виде не позволяет реализовать эту процедуру.
В ответе, полученном Ассоциацией, сообщается, что Министерством внутренних дел совместно с Министерством экономического развития и торговли разработана специализированная информационная система «Правоохранительный портал», содержащая сведения о выданных, утраченных (похищенных) паспортах (бланках паспорта) и подлежащих сдаче (изъятию) паспортах. Он будет открыт для общего доступа.