Центробанк РФ рекомендовал кредитным организациям усилить контроль за регулярными переводами денег за границу, которые проводят физлица. Соответствующие методические рекомендации опубликованы на сайте регулятора во вторник.
Согласно документу, речь идет о переводах наличных денег без открытия банковского счета. В частности, проводятся такие операции в крупных торговых точках либо вблизи них, а на самих объектах часто не используется контрольно-кассовая техника, указывает ЦБ.
Кроме того, переводы выполняются «серийными» отправителями неоднократно в течение дня. Также часто деньги переводятся нескольким получателям в одни и те же населенные пункты. Регулятор перечисляет и другие признаки.
В ЦБ считают, что такие переводы могут свидетельствовать о сокрытии физлицами ведения предпринимательской деятельности на территории России, а также уклонении от постановки на учет импортных контрактов в уполномоченных банках для того, чтобы избежать валютного контроля.
Ранее стало известно, что ЦБ, министерство финансов и Федеральная антимонопольная служба (ФАС) России хотят обязать банки уравнять комиссии за межрегиональные переводы. Такому решению предшествовал мониторинг онлайн- и мобильных денежных переводов физлиц, который провели ведомства. Также они предложили обязать банки присоединиться к создаваемой ЦБ системе быстрых платежей (СБП).
