Арбитражный суд Москвы отказал предпринимателю Дине Стрельцовой в иске к ПАО Сбербанк. Поводом для разбирательства стала приостановка доступа к дистанционному управлению расчетным счётом предпринимателя. Стрельцова настаивала, что действия банка были необоснованными, однако суд признал их законными.
По словам предпринимателя, банк без достаточных оснований ограничил её возможности управлять счётом, несмотря на то, что все запрашиваемые документы предоставлялись вовремя, а проводимые операции носили рабочий характер. Сбербанк, в свою очередь, сослался на признаки подозрительных транзакций и возможное нарушение законодательства о противодействии отмыванию доходов.
Суд учёл, что с декабря 2023 по март 2024 года ИП перевела на собственные личные счета свыше 6,9 млн рублей, которые впоследствии были обналичены. По мнению банка, эти операции носили транзитный характер, а в действиях клиента были замечены типовые признаки сомнительных финансовых схем, отражённые в рекомендациях Росфинмониторинга и нормативных актах Центробанка.
Также у банка вызвали вопросы масштабы бизнеса предпринимателя — при отсутствии сотрудников и офиса, а также сильно завышенные, по мнению Сбербанка, тарифы на оказанные юридические услуги. В частности, ИП заявила об оплате услуг по 20 тыс. рублей в час, тогда как рыночный уровень, по оценке кредитной организации, составляет 3–5 тыс.
Стрельцова утверждала, что все переводы и действия со счётом были связаны исключительно с её предпринимательской деятельностью, а личные счета использовались для нужд бизнеса. Тем не менее суд пришёл к выводу, что банк действовал строго в рамках заключённого с клиентом договора и в соответствии с требованиями законодательства.
Важно отметить, что даже приостановка дистанционного доступа к счёту не означает полной блокировки средств — операции можно продолжать, но только через визиты в офис и с бумажными поручениями. В итоге суд отклонил иск предпринимателя в полном объёме. Госпошлина остаётся на стороне заявителя.
Ранее суд снова отложил разбирательство по иску Сбербанка к Euroclear Bank.
