Центральный банк России выпустил новые методические рекомендации для банков, касающиеся работы с несовершеннолетними клиентами. Основная цель документа — снизить риски вовлечения подростков от 14 до 18 лет в финансовые операции, которые могут быть связаны с отмыванием преступных доходов, незаконным предпринимательством или другими противоправными действиями.
«В последнее время мы фиксируем случаи, когда клиентов банков в возрасте от 14 до 18 лет втягивают в операции по отмыванию доходов, незаконное предпринимательство, дропперство и другие противоправные схемы», — сказано в телеграм-канале Банка России.
Рекомендации содержат конкретные шаги для кредитных организаций. Среди них — усиление разъяснительной работы с подростками: банки должны объяснять им возможные риски и способы защиты от мошенников, например, не передавать данные банковских карт и не выполнять переводы по просьбе неизвестных лиц.
Кроме того, в договорах с несовершеннолетними предлагается закрепить обязательное уведомление их законных представителей о предоставлении электронных средств платежа и всех совершаемых операциях. Банкам рекомендуется ограничивать поступления на счета подростков от неизвестных лиц суммой не более 100 тысяч рублей в месяц и назначать доверенное лицо, которое будет подтверждать проведение операций.
Для уже обслуживаемых клиентов банки должны пересмотреть условия договоров, контролировать операции с денежными средствами и имуществом, а также обращать внимание на признаки того, что операции совершаются не самим несовершеннолетним, а по поручению других лиц. При подозрениях банки могут приостанавливать такие операции и применять предусмотренные законом меры по предотвращению финансовых рисков.
Ранее Банк России раскрыл планы развития финансового рынка до 2028 года.
