В 2025 году объем подозрительных операций снизился на 19% — с 90 млрд до 72,6 млрд рублей. На четверть, до 48,3 млрд рублей, уменьшились объемы подозрительных операций по обналичиванию средств во всех секторах экономики, следует из данных Центрального банка.
В банковском секторе обналичивание сократилось на 28%. Основной вклад внесло снижение двух популярных схем. Почти вдвое упали объемы незаконных операций по платежным картам компаний и индивидуальных предпринимателей. На 24% снизились веерные переводы на счета граждан от компаний, которые не вели реальной хозяйственной деятельности.
Подозрительные операции с признаками вывода денежных средств за рубеж уменьшились на 5% и составили 24,3 млрд рублей.
Сохранению положительного тренда способствовало тесное взаимодействие регулятора и банков. Особое внимание было уделено противодействию использованию подставных физических лиц — дропов, через которые нелегальный бизнес проводит расчеты с гражданами. Банки научились выявлять такие операции в реальном времени, многие применяют для этого искусственный интеллект.
В результате срок жизни карты дропа многократно снизился: если раньше платежи по ней могли проводиться более месяца, то сейчас они пресекаются, как правило, в течение дня. Средняя сумма операций уменьшилась с 1–3 млн рублей до 100–150 тысяч рублей, а общий объем подозрительных операций по счетам дропов в банковском секторе сократился в несколько раз.
