В первом полугодии 2026 года в СЗФО выявили 52 организации с признаками нелегальной деятельности. Из них 41 компания незаконно выдавала кредиты, еще 11 организаций имели признаки нелегального привлечения инвестиций, следует из данных Северо-Западного ГУ Банка России.
Больше всего таких случаев регулятор зафиксировал в Санкт-Петербурге: 24 нелегальных кредитора и семь компаний, незаконно привлекавших инвестиции. В Архангельской области выявлены четыре нелегальных кредитора и одна организация с незаконным инвестиционным предложением. В Ленинградской области регулятор обнаружил четыре таких кредитора, в Новгородской — три, в Вологодской — два.
По России за январь–июнь Банк России выявил около 3 тыс. участников финансового рынка с признаками нелегальной деятельности. В их числе — около 1 тыс. нелегальных кредиторов, что в два раза больше показателя за аналогичный период 2025 года.
«Благодаря взаимодействию с Росреестром и Федеральной службой судебных приставов в статистику Банка России стали чаще попадать скрытые схемы нелегального кредитования, когда граждане и индивидуальные предприниматели незаконно выдают займы под залог недвижимости. Для таких нелегальных кредиторов важно не получение процентов, а быстрое истребование залога в суде и продажа квартиры по заниженной цене при малейшей просрочке, причем неважно, единственное это жилье у заемщика или нет», — отмечает Юлия Ваганова, начальник Отдела противодействия нелегальной деятельности Северо-Западного ГУ Банка России.
По данным регулятора, чаще всего к нелегальным кредиторам обращаются люди с высокой долговой нагрузкой и плохой кредитной историей. Такие организации привлекают клиентов низкими ставками и выгодными на первый взгляд условиями. При этом комиссии, штрафы и проценты у нелегальных кредиторов не ограничены, как и способы взыскания задолженности. В результате первоначально привлекательное предложение может привести к значительным финансовым потерям, включая утрату имущества.
Информацию обо всех выявленных нелегальных организациях Банк России передает в правоохранительные органы, Федеральную антимонопольную службу и другие ведомства. Кроме того, по инициативе регулятора в первом полугодии был ограничен доступ более чем к 11,8 тыс. интернет-ресурсов, принадлежавших нелегальным участникам рынка.
Перед заключением договора с финансовой организацией Банк России рекомендует проверить ее наличие в государственном реестре на сайте регулятора. Дополнительно организацию следует поискать в предупредительном списке Банка России — взаимодействовать с включенными в него компаниями и интернет-проектами регулятор не рекомендует.
С начала 2026 года в предупредительный список по всей стране внесли более 2,5 тыс. организаций и интернет-проектов, в том числе свыше 450 нелегальных кредиторов.
