Старший преподаватель кафедры «Банковское дело» университета «Синергия» Антон Рогачевский рассказал, в каких случаях банки могут заблокировать карты клиентов.
По его словам часто к блокировке карт приводит чрезмерная бдительность банковских сотрудников. Так, заблокировать карты могут в случае сомнительной операции, подозрительной активности, ведения предпринимательской деятельности, а также из-за наличия у клиента задолженности.
К сомнительным операциям может относиться даже обычный перевод с карты на карту, а к подозрительной активности — совершение множества различных операций в разных направлениях за короткий период или получения платежей с разных счетов в короткий срок.
Кроме того, приостановить карту банки могут в случае ведения предпринимательской деятельности.
«Если вы физическое лицо, то по закону не можете вести бизнес. Для этого нужна регистрация юридического лица или ИП», — цитирует агенство «Прайм» Антона Рогачевского.
Стать поводом для блокировки карты также может быть задолженность по ЖКХ, штрафам или алиментам.
