Фото: wikipedia.org
Центробанк запустит платформу по проверке надежности юридических лиц для банков. Компании разделят на три категории, каждой из которых присвоят свой цвет. Это поможет кредитным организациям заранее узнать о характере операций юрлиц и меньше тратиться по борьбу с отмыванием денег.
Об этом рассказал глава департамента финмониторинга валютного контроля ЦБ Илья Ясинский. Как передает РБК его слова, компании поделят на группы риска «по принципу светофора».
Для того, чтобы получить свой цвет, юрлица должны будут подключиться к единой системе, в которой будут храниться данные о клиентах банков. Это заменит нынешний подход оценки надежности компаний, в рамках которого ЦБ отслеживает данные платежных систем, банков, правоохранительных органов и Росфинмониторинга.
Платформа уже получила предварительное название Know Your Customer («Знай своего клиента», KYC). Так, Банк России будет анализировать операции предприятий, их добросовестность при уплате налогов, а также репутацию и поведение. В зависимости от этих факторов юрлицам присвоят свой цвет: красный, желтый или зеленый.
