Старший управляющий партнер юридической компании PG Partners Петр Гусятников заявил, что финансовые учреждения только в трех случаях, основанных на законодательстве, могут не отдать вкладчику его денежные средства.
По его словам, первой причиной может быть наложенный арест на счет. Чаще всего такие мероприятия осуществляют судебные приставы, если у вкладчика имеются долговые обязательства. Если такая ситуация возникла, то банк не может помочь, так как он исполняет решение суда, иначе он может нарушить законодательство.
Во втором случае, подчеркнул специалист, деньги могут не выдать, если у человека недействителен документ, удостоверяющий личность — паспорт. Поэтому важно менять документ в 20 и 45 лет. Об этом он рассказал в интервью «Прайм».
В третьем случае вкладчик может не получить денежные средства, если банк подозревает, что человек занимается отмыванием денег.
Юрист также добавил, что параметры, по которым финансовое учреждение может начать подозревать вкладчика в легализации незаконных доходов, перечислены в самом законе, однако полностью они неясны.
Чтобы доказать легальность происхождения средств, заключил Гусятников, можно предоставить справку 2НДФЛ, договор купли-продажи недвижимости, выписки из другого банка о переводе средств и другие документы.
Ранее «АБН» сообщал, что помощник президента Российской Федерации Максим Орешкин заявил, что в настоящее время наблюдается укрепление рубля.