В I квартале 2026 года регулятор выявил 1,4 тыс. компаний с признаками нелегальной финансовой деятельности — показатель вырос на 9% по сравнению с предыдущим кварталом. Основную долю составили псевдоинвестиционные проекты, включая финансовые пирамиды.
Из общего числа выявленных структур 656 относятся к псевдоинвестиционным схемам, 472 — к нелегальным кредиторам и еще 257 — к нелегальным профессиональным участникам рынка ценных бумаг. Одновременно усилились меры по ограничению их онлайн-присутствия: доступ был закрыт более чем к 7,4 тыс. интернет-ресурсов, что на 30% больше, чем кварталом ранее.
Как отмечает регулятор, большинство подобных проектов выявляется практически сразу после запуска, включая их зеркала. Это снижает их способность быстро набирать аудиторию и привлекать значительные средства. Информация по всем выявленным схемам направляется в правоохранительные органы: в I квартале возбуждено более 150 административных дел и принято свыше 200 иных мер реагирования.
Число псевдоинвестиционных проектов увеличилось на 7%. Организаторы все чаще используют тиражируемые модели — создают сразу несколько однотипных платформ с похожей структурой. В числе наиболее распространенных предложений — инвестиции в криптовалюты и проекты, связанные с искусственным интеллектом. При этом треть выявленных схем незаконно привлекала средства граждан под несуществующие бизнесы, а доходность зачастую зависела от привлечения новых участников.
Легенды таких проектов становятся сложнее: инвесторам обещают доход от «токенизированного золота» или предоставления ликвидности маркет-мейкерам на крипторынке. Более 70% пирамид изначально ориентированы на расчеты в криптовалюте, остальные используют иностранные платежные сервисы или переводы на карты физических лиц. За квартал на блокировку направлено свыше 3,6 тыс. ресурсов псевдоинвестиционных проектов, а одна из онлайн-платформ предотвратила размещение более 80 тыс. подобных объявлений.
На этом фоне число нелегальных участников рынка ценных бумаг сократилось на 19%. В основном речь идет о форекс-дилерах и брокерах, которые дублируют прежние схемы под новыми названиями. Самой востребованной услугой остается торговля на криптобиржах, при этом для сбора средств использовалось более 2 тыс. криптокошельков.
Одновременно резко выросло число нелегальных кредиторов — на 36%. Все чаще они работают исключительно онлайн, продвигая услуги через социальные сети. На блокировку направлено более 1,3 тыс. ресурсов, включая свыше 800 страниц в соцсетях. В офлайн-сегменте распространены псевдоломбарды и комиссионные магазины, которые маскируют займы под сделки купли-продажи или хранения. Отдельные компании используют в названиях термины, зарезервированные для легальных участников рынка.
Отдельную обеспокоенность вызывает сегмент криптокредитования. Несмотря на блокировку сайтов, такие проекты продолжают появляться в виде дублирующих ресурсов. В I квартале поступило около 200 жалоб на сервисы криптозаймов DigiCash и «КешUP/CashUp» — к настоящему моменту заблокировано 107 и 16 связанных с ними интернет-ресурсов соответственно.
