Суд отказал индивидуальному предпринимателю К.А. Матюхину в иске к «Цифра Банку» о восстановлении дистанционного банковского обслуживания расчетного счета. Истец также требовал установить судебную неустойку в размере 1 тыс. рублей в день на случай неисполнения решения.
Предприниматель открыл счет в банке 2 июля 2025 года. В августе «Цифра Банк» получил от Банка России информацию об отнесении клиента к группе среднего уровня риска с указанием на подозрительные операции. После этого банк ограничил доступ к дистанционному обслуживанию и запросил документы о деятельности клиента.
В сентябре на счет предпринимателя поступило 1,745 млн рублей после закрытия счета в «Озон Банке». Затем клиент направил распоряжение о платеже на 1,702 млн рублей в адрес «РРегионсервис», но после дополнительного запроса банка самостоятельно отозвал платежное поручение. Позднее предприниматель также пытался перевести 1,705 млн рублей на свой счет в стороннем банке.
При рассмотрении дела суд изучил операции по другим счетам предпринимателя. Согласно выпискам, 80% поступивших средств переводились на счет физического лица К.А. Матюхина, третьему лицу под отчет при отсутствии сотрудников либо снимались наличными. Суд также указал на минимальные расчеты с субподрядчиками и налоговые отчисления.
Кроме того, по счету в «ТБанке» за период с 1 мая по 8 августа 2025 года было снято наличными около 1,8 млн рублей, еще около 5 млн рублей переведено физическому лицу в качестве подотчетных средств. Суд пришел к выводу, что эти операции подтверждают факт обналичивания денежных средств, а доказательств обратного истец не представил.
«Цифра Банк» не блокировал возможность распоряжаться средствами полностью: после ограничения дистанционного обслуживания клиент мог направлять расчетные документы на бумаге. Суд счел, что правовых оснований для удовлетворения требований предпринимателя нет, и отказал в иске.
