АО «Автоградбанк», зарегистрированное в Набережных Челнах в Республике Татарстан, столкнулось с отзывом лицензии на осуществление банковских операций.
Соответствующее решение в соответствии с пунктами 6 и 6.1 части 1 статьи 20 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» приняли в Центральном банке России. По величине активов кредитная организация располагалась на 218-й позиции в банковской системе страны.
По информации пресс-службы Банка России, «Автоградбанк» нарушал федеральные законы и нормативные акты ЦБ. Регулятор на фоне этого в течение года не раз применял к кредитной организации меры (в том числе вводились ограничения на осуществление отдельных банковских операций).
ЦБ во время дистанционного надзора и инспекционной проверки выявил, что «Автоградбанк» обслуживал клиентов, которые принимали участие в проведении подозрительных операций (в значительных объемах), направленных на вывод денежных средств в теневой оборот. Организация была замечена не только в допуске нарушений требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, но и финансировании терроризма.
В сообщении пресс-службы также указано, что на протяжении длительного периода времени деятельность кредитной организации демонстрировала неэффективность бизнес-модели, сокращение и ухудшение качества активов. Наряду с внушительными стимулирующими выплатами топ-менеджменту «Автоградбанка» все обернулось для организации регулярными убытками и снижением размера собственных средств.