Арбитражный суд Москвы признал незаконным ограничение доступа индивидуального предпринимателя к системе дистанционного банковского обслуживания «ВТБ». Банк должен восстановить доступ к расчетному счету в течение пяти рабочих дней после вступления решения в законную силу.
Спор начался после того, как в октябре 2025 года банк отклонил платеж предпринимателя на 98,6 тыс. рублей за рапс. Причиной «ВТБ» назвал несоответствие платежа внутренней политике банка. В декабре доступ клиента к дистанционному банковскому обслуживанию был заблокирован из-за подозрений в проведении сомнительных операций.
Для разблокировки «ВТБ» запросил документы и сведения о хозяйственной деятельности, источниках поступления и расходования средств, налоговой отчетности и счетах в других кредитных организациях.
Предприниматель передавал документы банку в декабре 2025 года и январе 2026 года, однако к моменту подачи иска доступ к системе ДБО восстановлен не был.
Банк объяснял ограничения необходимостью предотвращать проведение сомнительных операций. По версии «ВТБ», на счете выявили транзитные операции, а дистанционный доступ ограничили в соответствии с условиями обслуживания. При этом банк подчеркивал, что клиент мог направлять распоряжения на бумаге, зачисление средств не ограничивалось, а операции по счету не приостанавливались.
Суд пришел к выводу, что подозрения банка не имели материального и документального обоснования. Представители «ВТБ» также не представили доказательств направления сведений о подозрительных операциях в Росфинмониторинг. Представленные предпринимателем документы, по оценке суда, подтверждали экономическое обоснование операций, замечаний к ним банк не заявил.
Требования предпринимателя удовлетворены полностью. Если «ВТБ» не исполнит решение вовремя, с шестого рабочего дня после его вступления в силу банк должен будет платить по 1 тыс. рублей за каждый день просрочки до восстановления доступа к системе дистанционного банковского обслуживания.
